Confondre spéculation et investissement ? L'erreur fatale

Nous observons avec joie la diversité des profils de nos abonnés. De nombreux d’entre eux ont une expertise sur certaines classes d’actifs, et nous sommes flattés de l’intérêt qu’ils trouvent à sourcer de nouvelles opportunités au sein du club.
En revanche, nous remarquons également que certains abonnés débutent dans l’investissement, avec ce biais humain de confondre investissement et spéculation.

Ne pas confondre spéculation et investissement

​Cette confusion est la principale erreur à éviter lorsque l’on démarre.

Heureusement, nous sommes là pour vous en faire prendre conscience et gagner du temps. 

La presse économique et financière, les influenceurs divers, et les réseaux sociaux aiment mettre en avant les gestionnaires performants qui battent le marché.

Certaines de ces personnes se vantent même de ces exploits et promettent de proposer une méthode de gestion gagnante et sûre. 

Mais quelle est la réalité ?

​Ce qu’il faut comprendre est que les fluctuations du cours des actions sont l’œuvre du marché, avec des périodes de longues attentes lorsque le cours est élevé, de peur, ou de panique lorsque le cours est bas.

Ainsi, des entreprises sont plébiscitées ou non, selon le contexte économique et la tendance générale du marché.

Les gestionnaires qui performent sont souvent nés dans les marchés haussiers, et mettent en avant leurs performances récentes comme argument pour convaincre les particuliers néophytes d’investir avec eux.

Souvent, ils mettent en avant des investissements dans des entreprises qui évoluent dans des secteurs à fort potentiel, ce sont généralement des valeurs de croissance.

Le problème est que certaines de ces valeurs ont un prix totalement spéculatif et sans rapport avec la valeur de l’entreprise à l’instant t.

C’était notamment le cas dans les années 90 à l’aube de la bulle internet.

Malheureusement, la croissance infinie est une illusion et les taux de croissance à deux chiffres d'une jeune structure sont difficiles à reproduire lorsque l'entreprise devient plus grande. De nombreuses entreprises de l'époque ont déçu ou ont même fait faillite. La bulle Internet a éclaté et les fonds performants ont perdu une grande partie du capital investi.

Le péché de ces gestionnaires est d'avoir agi comme des spéculateurs et non comme des investisseurs.

A la fin, c'est l'Allemagne qui gagne... Euh non, le casino.

​Un autre aspect de la spéculation consiste à vouloir faire des gains importants dans une période de temps courte. Le fameux mythe du trading et la croyance des anciennes théories chartistes (analyse graphique).  

Les spéculateurs sont à Wall Street ce que les joueurs sont aux casinos. Ils peuvent gagner pendant un certain temps, mais à la fin, c'est la banque qui gagne.

Actuellement, nous classerions tous les particuliers qui tradent les actions et les cryptomonnaies en faisant des opérations d’achat/vente très fréquentes dans la catégorie des spéculateurs. Beaucoup de bruit lorsque des gains sont générées, nettement moins lorsque les pertes se multiplient.

0 spéculateur ne figure parmi les top fortunes mondiales.

​En revanche, nous pouvons citer de nombreux investisseurs devenus milliardaires : Warren Buffet, Georges Soros, Carl Icahn.

Nous vous rassurons, en dehors de ces investisseurs célèbres et inspirants, nul besoin d’être un investisseur milliardaire pour tirer profit de ses investissements et améliorer sa vie. Le tout sans nécessairement faire du bruit.

Un investissement est une opération réalisée, après analyse, dans le but de sécuriser le capital investi et d'obtenir un rendement honnête. Toutes les opérations effectuées sans ces considérations ne sont que des spéculations.

En conclusion, l'investisseur intelligent ne se livre pas à la spéculation. Il prend soin de sécuriser son capital et d'analyser les opportunités sans tenir compte de la folie des marchés et en naviguant à bon escient entre toutes les classes d’actifs.

Contrairement à de nombreuses croyances communes, l’investissement ne se limite pas à la bourse et à l’immobilier.

De bonnes doses de recul et de curiosité sont donc requises pour devenir un meilleur investisseur.

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